Geldwäschereiprävention und Verifizierung

Geldwäscherei bekämpfen wir bei Spinsup Casino mit klaren Regeln, konsequenter Verifizierung und lückenloser Kontrolle aller Transaktionen. Auf dieser Seite erklären wir, welche Pflichten wir erfüllen und was das konkret für Ihr Spielerkonto bedeutet.

Spinsup Casino gegen Geldwäscherei

Unser Angebot läuft unter der Lizenz der Behörde von Curaçao, ausgegeben an SpinsUp Gaming N.V. Damit unterstehen wir den Gesetzen gegen Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung dieses Lizenzgebiets. Seit unserer Gründung 2024 setzen wir diese Vorgaben vollständig und ohne Ausnahme um.

Konkret bedeutet das drei Pflichten: Wir kennen jeden Spieler, dessen Konto wir führen. Wir beobachten jede Einzahlung und jede Auszahlung auf Auffälligkeiten. Und wir melden begründete Verdachtsfälle an die zuständige Stelle unseres Lizenzgebiets.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Volljährigkeit und Ihren Wohnsitz anhand Ihrer Angaben. Die vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Auch ohne unmittelbaren Anlass können wir Unterlagen anfordern, etwa bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen oder bei Hinweisen aus unserer Transaktionskontrolle.

So läuft die Verifizierung ab

Fünf Schritte bis zur Freigabe

Sie starten die Prüfung selbst in Ihrem Konto und laden die Unterlagen direkt im geschützten Bereich hoch. Gehen Sie wie folgt vor:

• Öffnen Sie nach der Registrierung den Bereich Verifizierung in Ihrem Spielerkonto.
• Laden Sie die Vorder- und Rückseite Ihres Ausweises oder Reisepasses hoch; alle vier Ecken und das Foto müssen deutlich sichtbar sein.
• Reichen Sie einen Adressnachweis ein, etwa eine Stromrechnung oder einen Kontoauszug, der nicht älter als drei Monate ist.
• Bestätigen Sie Ihre Zahlungsmethode mit einer Ablichtung der Karte oder eines Kontoauszugs, auf dem Ihr Name erscheint.
• Wir prüfen alles innerhalb von bis zu drei Werktagen und informieren Sie per E-Mail über das Ergebnis.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen behandeln wir ausschliesslich für Prüfungszwecke. Sie werden verschlüsselt übertragen, auf abgesicherten Systemen gespeichert und sind nur einem eng begrenzten Kreis befugter Mitarbeiter zugänglich. Kopien geben wir nicht an Dritte weiter, soweit keine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Herkunft Ihrer Mittel

Bei deutlich grösseren Einzahlungen als bisher gewohnt oder bei mehreren Auszahlungen in kurzer Folge können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer eingesetzten Mittel bitten. Das ist keine persönliche Misstrauensbekundung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle lizenzierten Betreiber gilt und die wir in keinem Einzelfall umgehen dürfen.

Als Beleg akzeptieren wir unter anderem:

• Lohnabrechnungen der letzten drei Monate
• Jahressteuererklärung oder Steuerbescheid
• Verkaufsbeleg etwa für Immobilien oder Fahrzeuge
• Erbschafts- oder Schenkungsurkunde
• Nachweis über Kapitalerträge oder Firmengewinne

So kontrollieren wir Transaktionen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Systeme zur Betrugs- und Geldwäscheerkennung. Prüfmerkmale sind unter anderem Ihr Spielverhalten, plötzliche Veränderungen der Einzahlungsintensität, neu hinzugefügte Zahlungsmethoden sowie Meldungen unserer Zahlungsdienstleister. Auffällige Konstellationen klären wir direkt mit Ihnen, bevor wir weitere Schritte einleiten.

Auszahlungsregeln und Limits

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung geleistet wurde. Nutzen Sie mehrere Methoden, schütten wir den Betrag anteilig auf diese Methoden aus, soweit dies technisch möglich ist.

Wenn Dokumente fehlen

Reichen Sie die angeforderten Unterlagen nicht bis zur ersten Auszahlung ein, bleibt diese ausgesetzt. Das Spielen mit bereits vorhandenem Guthaben ist derweil weiterhin möglich, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Stellen wir bei der Prüfung gefälschte oder fremde Dokumente fest, sperren wir das Konto sofort, stornieren ausstehende Auszahlungen und erstatten den eingezahlten Restbetrag auf das ursprüngliche Zahlungsmittel, sofern keine gesetzlichen Gründe dagegen sprechen. Liegt ein begründeter Verdacht auf Geldwäscherei vor, melden wir den Fall an die zuständigen Behörden und dürfen das Konto bis zum Abschluss der Untersuchung einfrieren.

• Auszahlung bleibt ausgesetzt, bis alle Dokumente vorliegen
• Konto wird vorübergehend gesperrt, wenn Angaben zu Dokumenten im Widerspruch stehen
• Gefälschte Unterlagen führen zur dauerhaften Schliessung und Erstattung des Restguthabens
• Begründeter Verdacht löst unsere Meldepflicht gegenüber den Behörden aus

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und die Aufzeichnungen zu Ihren Transaktionen mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf, wie es die AML-Gesetze unseres Lizenzgebiets verlangen. In laufenden Verfahren vor Behörden kann sich die Frist verlängern, bis der Fall abgeschlossen ist.

Den Grund für die Speicherung sehen wir in unserer gesetzlichen Nachweispflicht: Die Behörden müssen jederzeit nachvollziehen können, welche Prüfungen wir wann und mit welchem Ergebnis durchgeführt haben. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine anderen rechtlichen Pflichten eine längere Aufbewahrung verlangen.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Nein, für die Registrierung genügen Ihre persönlichen Angaben. Vollständige Dokumente verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung oder wenn Auffälligkeiten auftreten.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In vielen Fällen nur wenige Stunden, im Maximum bis zu drei Werktage. Über das Ergebnis informieren wir Sie per E-Mail.

Warum verlangt ihr einen Nachweis der Herkunft meiner Mittel?

Bei grossen oder ungewöhnlichen Transaktionen sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der eingesetzten Mittel zu prüfen. Das gilt für alle Spieler und ist keine Einzelfallentscheidung.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich nein. Auszahlungen erfolgen auf das Zahlungsmittel der Einzahlung, soweit dies technisch möglich ist. Bei mehreren Methoden schütten wir anteilig aus.